Contenidos
MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN. LA UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA DE LA REPÚBLICA ARGENTINA. Definición de una Unidad de Inteligencia Financiera. Funciones principales. Reporte de Operaciones Sospechosas. Relación con los Sujetos Obligados. Tipos o modelos de UIF. Su rol ante los organismos internacionales. El Grupo Egmont. Función de análisis y supervisión. Organización de la UIF.
MÓDULO 2. EL ROL DEL BANCO CENTRAL EN LA PREVENCION LA/FT. El rol de supervisión del Banco Central. Las nuevas regulaciones en el contexto del mercado cambiario. Las exigencias a las entidades financieras. Exigencias comunes para los Sujetos Obligados: Inscripción. Reporte Sistemático Mensual. Supervisión. Procesos Sumariales. Prevención del Financiamiento del Terrorismo. Persona Expuesta Políticamente. - Sector bancario y financiero. Programa de Cumplimiento. Oficial de Cumplimiento. Responsabilidades del Directorio, Oficial de Cumplimiento, Empleados. Auditoría. Inspecciones. Evidencia. Memos. Respuestas. Capacitación. Alcance Desarrollo y revisión del Manual de Procedimientos. Gradualidad.
MÓDULO 3. EL SISTEMA AML/CFT ARGENTINO. ANALISIS INTERNACIONAL. Presentación a cargo de la Asesora Legal Residente de la Embajada de Estados Unidos en Buenos Aires. Presentación a cargo del Ex Presidente de la Unidad de Información Financiera.
MÓDULO 4. EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. Definición del Código Penal Argentino. Reforma de la Ley de Lavado de AML/CFT de fecha 14 de febrero de 2024. Análisis de las Convenciones Internacionales y de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. La Cooperación Internacional.
MÓDULO 5. EL SISTEMA BANCARIO INTERNACIONAL. LOS ACTIVOS VIRTUALES. La debida diligencia del cliente. Implementación de un enfoque de DDC global que cumpla los requerimientos originados en distintas regulaciones: estándares anti lavado y antiterrorismo y normas sobre intercambio de información (de FATCA al CRS de OCDE). Cómo plasmar el conocimiento del cliente y del beneficiario final de la cuenta o de las transacciones, determinación del perfil de actividad, calificación del cliente en función del riesgo, procedimientos intensificados de Debida Diligencia.
MÓDULO 6. EL LAVADO DE DINERO Y EL NARCOTRAFICO.INVESTIGACIONES JUDICIALES. Análisis dogmático del Tipo Penal del Delito de Lavado de Activos. Sus sucesivas modificaciones en los Códigos Penales de América Latina. Legislación Comparada. Los supuestos de dolo eventual. Resoluciones judiciales y Sentencias Condenatorias. Flujos financieros en los delitos de lavado de dinero, corrupción y narcotráfico. Estadísticas relevantes de la Región. Enfoque de Política de Criminal para reducir estos delitos.
MÓDULO 7. LAVADO DE DINERO Y JUEGOS DE AZAR. El lavado de dinero en el contexto de los juegos de azar es una preocupación importante para las autoridades regulatorias y de cumplimiento en todo el mundo. Los casinos y otras instituciones de juegos de azar son considerados áreas de alto riesgo para actividades de lavado de dinero debido a la naturaleza de las transacciones en efectivo y la facilidad con la que los delincuentes pueden mezclar fondos ilícitos con ganancias legítimas.
MÓDULO 8. EL LAVADO DE DINERO Y EL FRAUDE DIGITAL. El lavado de dinero y el fraude digital están cada vez más interconectados debido al crecimiento de las transacciones financieras en línea y la complejidad de los métodos utilizados por los delincuentes para ocultar el origen ilícito de los fondos. Los delincuentes pueden utilizar métodos fraudulentos, como el phishing, el malware o la suplantación de identidad, para obtener acceso a cuentas bancarias legítimas.
MÓDULO 9. COMPLIANCE Y LAVADO DE DINERO. El concepto de compliance se ha vuelto cada vez más relevante en los últimos años, particularmente en el contexto de la lucha contra la corrupción y el lavado de dinero. La implementación de un programa de integridad (también conocido como programa de compliance o programa de cumplimiento) es esencial para las empresas que desean cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes y mantener altos estándares éticos en sus operaciones comerciales.
MÓDULO 10. CONCLUSIONES. ANÁLISIS DE EFECTIVIDAD DEL SISTEMA ALA/ CFT EN AMÉRICA LATINA. Conclusiones por parte de los alumnos y el Director del Programa.
